Qué es y para qué sirve un Plan Financiero

El Plan financiero es una hoja de ruta para analizar la viabilidad de tu empresa, siempre lo necesitarás para poner en marcha tu:

  • Plan estratégico.
  • Plan de marketing digital.
  • Plan de viabilidad.
  • Plan de producción.
  • Plan de expansión.

Cualquier negocio debería tener un plan financiero hecho. Es una sencilla herramienta indispensable para que te ayude a conseguir la viabilidad y el buen funcionamiento de tu empresa.

Es habitual que una empresa no tenga hecho su plan financiero por falta de formación y conocimientos contables, pero hoy en día con una hoja de Excel es sencillo de hacer, sabiendo cual es la información a utilizar, es cuestión de hacer unos sencillos cálculos.

Empecemos por los conceptos.

1. Qué es un plan financiero

El plan financiero o plan económico financiero es la herramienta que has de utilizar en tu empresa para analizar toda la información económica sobre tu proyecto empresarial.

Un plan financiero te ayuda a responder las siguientes preguntas:

  • ¿Cuánto dinero necesitas a corto, medio y largo plazo?
  • ¿Cómo conseguir financiación?
  • ¿Cuánto vas a vender?
  • ¿Cuáles son tus costes?

1.1 Definición de plan financiero

Un plan financiero es el documento que recoge toda la información económica de tu plan de negocio para estudiar su viabilidad a corto, medio y largo plazo.

1.2 Plan financiero de una empresa

El plan financiero es el documento que recoge la planificación de la actividad económica y financiera de tu empresa, la cual es muy necesaria en todas sus etapas:

  • Creación: para su puesta en marcha.
  • Crecimiento: para aportar recursos.
  • Madurez: para consolidar el crecimiento.
  • Declive: para su recuperación.

1.3 Plan financiero para emprendedores

El plan financiero es el documento que resultará de gran ayuda a todos los emprendedores, para evitar el fracaso empresarial de sus proyectos, evitando la pérdida de dinero y tiempo en el proceso de inicio.

Un emprendedor tiene más problemas para obtener financiación, por ello es tan importante tener una buena planificación financiera, para saber cuánto dinero va a necesitar en los próximos meses, haciendo seguimiento de su presupuesto de ventas y de su presupuesto de tesorería.

1.4 Para qué sirve un plan financiero

El plan financiero organiza el día a día de tu empresa, al recoger:

  • Los objetivos que hayas definido para tu empresa.
  • Las estrategias que has trazado para alcanzar los objetivos.
  • Los recursos necesarios para desarrollar tus estrategias.
  • Cuáles serán sus fuentes de financiación que utilizarás para conseguir los recursos financieros.

1.5 Características de un plan financiero

Las características de un plan financiero son las siguientes:

  • Imagen fiel de la empresa, para esto la contabilidad de tu empresa ha de ser real y estar actualizada, si no es así, no te será útil.
  • Realista y alcanzable con un orden lógico para su puesta en marcha.
  • Sencillo y fácil de seguir y utilizar.

1.6 Fases de un plan financiero

Las fases para hacer un plan financiero son los pasos que debes dar para su elaboración.

1.6.1 Análisis económico financiero

En primer lugar, debes analizar tu contabilidad, analizando que sea correcta y fiel a la situación de tu empresa, además de estar actualizada.

1.6.2 Elaboración de presupuestos

En segundo lugar, tienes que elaborar los presupuestos de ventas, márgenes , gastos tesorería e inversión.

Aunque te parezca complicado no lo es, tan solo tienes que hacer una hoja Excel recogiendo los objetivos que te hayas fijado para este año y sucesivos.

1.6.3 Búsqueda y gestión de financiación

En último lugar, necesitas buscar financiación para soportar tu plan de negocio y gestionar de forma eficiente los recursos financieros que disponga tu empresa.

En el próximo artículo te contaré cómo puedes hacer tu propio plan financiero.

Autor: Carlos Martín de Prado

Mi nombre es Carlos Martín, soy Controller de Negocio, formador en Finanzas, analítica de datos, herramientas Digitales, y otras.

Comparto todo mis conocimientos en este blog.

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